背景：

 

大国崛起金融是最后一道鬼门关，坚决守住不发生系统性金融风险这是底线。而主战场肯定发生在占80%金融资产的银行。在利率市场化、大数据和互联网金融、经济下行背景下，商业银行投行化倾向和各种创新套利层出不穷，同时银行与证券、保险、信托、基金等金融同业合作令影子银行风行一时，囿于分业监管的现状以及腐败勾结现象发生，证券市场发生人祸股灾、保险市场发生野蛮人对实业的掠夺、银行市场炒钱和空转严重，资金严重脱离实业。在这样的背景下，利剑出鞘了。6道金牌之高压下的监管风暴和银行转型浪潮同时叠加，本就是一场盛大的“龙卷风”，且看泱泱大国能否遏制金融腐败，降低杠杆和风险，穿透式控制以钱炒钱，将资金逼入实业和百年根基。

 

第一道金牌

 

反腐开道——2017年3月21日，国务院第五次廉政工作会议。李克强点名严惩金融腐败，并表示对金融风险要高度警惕、严密防范，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。

 

 

第二道金牌

 

金融打虎——2017年4月9日，中纪委拿下中央委员级别的大老虎。中国保险监督管理委员会党委书记、主席项俊波涉嫌严重违纪，目前正接受组织审查。消息传开震撼整个金融界。

紧接着，中纪委公布中国进出口银行北京分行原党委书记、行长李昌军涉嫌严重违纪，目前正接受组织审查。而此前，原证监会副主席姚刚及原证监会主席助理张育军、农业银行副董事长、行长张云等金融官员相继被查。

 

 

第三道金牌

 

重拳处罚——2017年4月10日，银监会一口气公布了25项行政处罚信息。对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象，作出了25件行政处罚决定。本次处罚共惩处了17家银行业机构，包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构。截止今年一季度，我国金融监管部门对违规机构的处罚金额已达数十亿元。处罚力度加大、节奏加快，金融监管全面升级。

 

第四道金牌

 

指导意见——2017年4月10日，银监会发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》（银监发[2017]6号，以下简称《意见》），重点强调对于信用风险管控、流动性风险治理体系的加强和完善；在业务类型中强化对于债券投资业务、同业业务、理财业务及代销业务的管理；在资产端强调房地产领域风险、地方政府债务风险、互联网金融风险的治理。

 

 

第五道金牌

 

专项治理——银监会下发《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》，要求整体银行业进行自查，各级监管进行抽查，具自查和抽查内容则是针对银行同业业务和理财业务，并要求银行报送检查报告及处罚结果。

 

第六道金牌

 

专项治理——银监会下发了《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》，对过去银行通过同业链条进行业务扩张，通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为、通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为、通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，通过设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等形式，规避监管获取利益的套利行为进行专项治理。

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